شراكة استراتيجية بين جيل وaudax Financial Technology

نشر في الرياض يوم 12 - 11 - 2024

أعلنت جيل، الذراع الرقمية للابتكار في بنك الرياض، وaudax Financial Technology ("audax")، المزود الشامل لحلول التكنولوجيا المصرفية الرقمية المدعوم من ستاندرد تشارترد، عن إقامة شراكة استراتيجية تهدف إلى تحويل مشهد المصرفية الرقمية في المملكة العربية السعودية. تجمع هذه الشراكة بين الابتكار التكنولوجي المتقدم لجيل كعامل تمكين للتحول الرقمي، وخبرة audax المعتمدة كمزود شامل للحلول، حيث تدعم أول خدمة مصرفية كخدمة (BaaS) من بنك عالمي في آسيا. توفر هذه الشراكة مجموعة متكاملة من الحلول للبنوك في المملكة، مع تركيز أولي على تمكين نماذج أعمال مبتكرة تشمل البنوك الرقمية، وخدمات المصرفية كخدمة (BaaS)، والتطبيقات الشاملة، وحلول المصرفية المفتوحة.
يشهد القطاع المالي في المملكة العربية السعودية تحولًا سريعًا كجزء من رؤية 2030، مع تزايد الطلب على حلول المصرفية الرقمية من قِبَل جيل متعطش للتكنولوجيا. تظهر ضرورة التحول الرقمي بوضوح؛ فالبنوك تحتاج إلى تحديث أنظمتها للبقاء في صدارة المنافسة في اقتصاد سريع التطور يُتوقع أن يصل ناتجه المحلي الإجمالي إلى 1.1 تريليون دولار بنهاية 2024. الزيادة الكبيرة في عدد مستخدمي المحافظ الرقمية، التي ارتفعت من 315,000 مستخدم في 2018 إلى أكثر من 17 مليون في 2022، بالإضافة إلى الارتفاع السريع في المدفوعات الفورية، تُظهر الحاجة الملحة لنماذج مصرفية مبتكرة وقابلة للتوسع.
مع وجود مبادرات مثل صندوق التكنولوجيا المالية الذي تبلغ قيمته 300 مليون ريال سعودي وبرنامج تطوير التقنية الوطنية (NTDP) الذي يقدم تمويلًا ودعمًا للشركات الناشئة، تزداد الحاجة إلى التحول الرقمي في القطاع المصرفي وضوحًا. تُبرز هذه الإجراءات الفرصة المتاحة للبنوك لتحديث أنظمتها واستغلال الإمكانيات الكبيرة التي توفرها رؤية 2030، مما يمكّنها من المنافسة والازدهار في بيئة مالية سريعة التغير.
بينما تُعتبر البنوك التطبيق الأولي، فإن هذه العروض قابلة للتكيف مع المؤسسات المالية الأخرى والكيانات غير المصرفية، مما يسهل التكامل بين مجموعة متنوعة من الأنظمة البيئية ويوسع فوائد التحول الرقمي لتشمل مجالات تتجاوز المصرفية التقليدية.
على المدى القصير، ستحصل المؤسسات في المملكة العربية السعودية على فوائد كبيرة من الانتقال السريع من الأنظمة القديمة، مما سيمكنها من اكتساب قدرات رقمية جديدة ونماذج أعمال مرنة. من خلال التكامل السهل مع مزودي الخدمات الخارجيين والجهات الفاعلة في النظام البيئي، ستتمكن هذه المؤسسات من تقديم خدمات مبتكرة مثل المصرفية المفتوحة وخدمات المصرفية كخدمة (BaaS). هذه المرونة تمنحهم القدرة على المنافسة مع التحديات الرقمية الحديثة، وزيادة قاعدة عملائها، وتحسين كفاءة العمليات.
على المدى الطويل، ستتيح الشراكة بين جيل و audaxللمؤسسات السعودية الاستفادة من كميات هائلة من البيانات داخل أنظمتها البيئية، مما سيفتح أمامها فرصًا جديدة لتحقيق الإيرادات وتطوير خطوط أعمال مبتكرة. تتضمن هذه الفرص التقييم الفوري من خلال الوصول إلى بيانات الأطراف الثالثة، وعرض المنتجات عبر عروض سياقية، بالإضافة إلى إمكانية التوسع في تقديم خدمات قائمة على الرسوم مثل "اعرف عميلك" (KYC-as-a-Service) وتوفير البيانات الفورية للشركات التي تستهدف الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة.
أضاف جورج حراك، الرئيس التنفيذي لشركة جيل:
"نحن في جيل ملتزمون بدفع الابتكار والتقدم التكنولوجي الرقمي. تتيح لنا شراكتنا مع audax تقديم حلول رقمية رائدة تعزز من المرونة والقابلية للتوسع في المملكة العربية السعودية والمنطقة. من خلال دمج تقنيتنا المتطورة مع منصة audax المعتمدة، يمكننا تسريع التحول الرقمي لعملائنا، بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية والكيانات غير المصرفية، وتزويدهم بالأدوات اللازمة للتفوق في سوق يتسم بتنافسية متزايدة."
أما كيفن تان، الرئيس التنفيذي لشركة audax Financial Technology، فقد علّق قائلًا:
"نحن متحمسون لتقديم قدراتنا المثبتة في التحول الرقمي إلى المملكة العربية السعودية من خلال هذه الشراكة. بالتعاون مع جيل، نسعى لتسريع عملية تحديث المؤسسات السعودية وتوسيع عروضها الرقمية، مما يضمن التنافسية في بيئة الأعمال المتغيرة. ستتيح لنا هذه الشراكة تمكين هذه المؤسسات من إطلاق حلول مبتكرة بسرعة وكفاءة، مما يسهم في خلق تدفق إيرادات جديدة وتعزيز مرونة العمليات."